Научный архив: статьи

В статье исследуется новый проект федерального закона «О цифровой валюте и цифровых правах» применительно к правовому положению кредитных организаций и их участию в инвестиционных операциях с цифровой валютой и цифровыми правами. Обосновывается, что проект формирует смешанную модель регулирования: с одной стороны, он легализует профессиональную инфраструктуру обращения цифровой валюты, а с другой стороны, возлагает на кредитные организации несоразмерно высокую комплаенс-нагрузку, функции платежного фильтра, элементы контроля и риски гражданско-правовой ответственности перед клиентами.

Делается вывод, что банковская отрасль столкнется не столько с проблемой формального допуска к новому сегменту рынка, сколько с проблемой совмещения инвестиционного посредничества, банковского надзора, требований о противодействии легализации преступных доходов, технологической надежности и защиты неквалифицированного инвестора.

В статье отстаивается позиция, согласно которой успешное применение законопроекта возможно лишь при синхронизации его положений с банковским, валютным, налоговым и процессуальным законодательством, а также при выработке Банком России ясных пруденциальных нормативов для операций кредитных организаций с цифровой валютой.